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            产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机

            admin 2019-08-11 155人围观 ,发现0个评论
            摘要
            【产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机】2019年以来,锦安财富的兑付危机日益严峻。多位出资人奉告记者,锦安财富有多只基金处于逾期状况。现在取得的信息显现,锦安财富正在活跃寻觅“国有控股布景”的新股东。(证券商场红周刊)

              2019年以来,锦安财富的兑付危机日益严峻。多位出资人奉告记者,锦安财富有多只基金处于逾期状况。现在取得的信息显现,锦安财富正在活跃寻觅“国有控股布景”的新股东

              《红周刊》记者得悉,2019年以来,锦安财富的兑付危机日益严峻,有鸿途6产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机号、鸿途8号、鸿途9号、新锦安第宅1期、瑞泽2号、瑞泽3号、新城智享1号、安享2号等多只私募基金呈现逾期。多位出资人奉告记者,锦安财富有多只基金处于逾期状况。

              锦安财富的产品首要投向上市公司和房企,如鸿途8号/9号等的融资方恒润华创便是ST天润的股东,而鸿途6号等产品则投向粤泰股份。不过自2018年以来,上述上市公司均堕入债款危机,大股东的股权也被轮流冻住。

              关于旗下多只基金逾期,锦安财富在内部会议中解释为四方面的原因:金融去杠杆+再融资通道中止+买卖对手会集度太高+私募基金职业生态趋保存。

              锦安财富多只基金逾期

              2018年以来,越来越多的上市公司和房企堕入债款窘境,而首要服务于上市公司和房地产融资的金融机构也接二连三呈现兑付危险。在此前《红周刊》于2018年11月发表文章《金色木棉踩雷多家上市公司》,报导了深圳闻名财富办理公司锦安财富代销的、别离投向*ST斯太*ST德奥的金色木棉鸿途1号/2号私募基金到期后无法兑付一事。

              锦安财富和金色木棉都是锦安控股集团旗下的子公司。锦安控股官网信息显现,锦安财富的定位为“业务范围辐射全国的专业财富办理咨询服务机构”,是“干流信任、私募股权基金等产品供货商的首选发行途径和我国高净值客户的首选财富办理专家”。但是,便是这个“理财专家”,记者近期独家得悉,已呈现大面积产品逾期状况。

              记者从多位出资人处得悉,鸿途系列中的6号等产品早已逾期。从金色木棉在2018年11月中旬发送给出资人的鸿途6号(二期)《延期布告》来看,该基金到期日为2018年11月,其是经过华夏银行广州分行以托付借款的方法向广州粤泰集团发放2亿元借款。该基金的首要还款来历为粤泰集团旗下的地产项目出售回款,但《延期布告》却发表,“受监管部门、借款金融机构的划款批阅流程约束,融资企业无法在约好期限内清偿本基金项下的本金及利息”。

              上述布告还指出,在2018年末初次逾期后,融资方赞同办理人金色木棉确定其名下某处地产项目作为鸿途6号的还款来历,两边对回款账户进行共管,并共管网签密钥、财政印章等,融资方还计划经过出售财物、加快楼盘出售发展来取得现金流。基金只能延期6个月,也便是到2019年5月中旬到期。但是,《红周刊》记者与一位出资人核实,到现在为止,鸿途6号仍未能兑付。

              鸿途6号的融资方粤泰股份是一家2001年就上市的老牌房企,近几年成绩动摇较大,2017年经过转让淮南天鹅湾等项目完结净赢利14亿元,而2018年却又跌至2.44亿元。2018年11月以来,粤泰股份屡次布告因款胶葛,大股东股权被轮候冻住。天眼查信息也显现,金色木棉操控下的深圳市对岸大路肆拾贰号出资合伙企业(有限合伙)也于本年1月以“民间假贷胶葛”的名义申述了粤泰控股旗下的广州城启集团。

              锦安财富到底有多少只产品呈现危险?雪球等论坛撒播的产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机一份名单显现,到本年1季度末,锦安财富有27只产品呈现本金或收益的兑付危险。对此,记者求证了多位客户以及理财从业者,后者表明,最新状况比传言中稍好一些,最近两个月,锦安财富现已有部分产品连续兑付了收益,本金的处理方案也在商谈中。记者也就此采访了锦安财富,到发稿,未获回复。

              融资方“上市公司+地产”光环失容 ST天润牵扯其间

              鸿途8号应于2018年12月底到期,但现在现已展期。记者取得的一份由办理人金色木棉发布于2018年12月的《延期布告》显现,“因为去杠杆方针及商场融资环境恶化等原因,融资企业现在面对较大的短期现金流压力”,鸿途8号只能延期6+6个月。对此状况,记者向一位出资人核实,鸿途8号到现在既没有兑付、也没有什么新发展。

              鸿途8号的融资方为广东恒润华创实业发展有限公司,后者是ST天润二股东之一、持有上市公司11.27%的股本,其相关公司恒润互兴也是ST天润大股东。自2019年3月以来,ST天润屡次发布大/二股东股权、子公司股权等被冻住的布告,而股价也在4个多月时刻下跌了60%。2018年,ST天润年报显现亏本3.77亿元,而关于这份亏本的年报,中审华管帐师事务所出具了“保留定见”。

              投到恒润互兴以及恒润华创的基金不止鸿途8号,还有鸿途9号、丰盈嘉盛3号。揭露的发行材料显现,鸿途9号拟发行规划为2亿元,用于中大附中番禺分校高中部等建造。有出资人出示给记者的《许诺函》显现,到本年4月底,鸿途8号现已违约,鸿途9号本金未到期、但半年付息已违约。恒润华创向办理人表明,“因为2018年金融商场恶化……再融资作业无法正常展开”,现在已加快处置财物,旗下的金山大厦和金星大厦也根本清晰买方。恒润华创许诺,将在本年6月底前清偿鸿途8号、鸿途9号的收益以及至少2成本金,产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机但是到期后再次违约。多位出资人奉告记者,7月5日,有多位出资人来到恒润华兴办公所在地,要求就兑付问题进行谈判。

              踩雷锦安财富的三方理财从业者朱先生奉告记者,鸿途9号投向的中学现已建造结束,但招生发展不如预期,假如仅依托膏火来偿付本息难度较大。

              除了上市公司外,锦安财富也为一些三线房企做融资服务xzhdx,比方“深圳前海产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机新锦安第宅1期”私募基金。记者取得的一份发布于本年5月底的延期布告显现,新锦安第宅1期建立于2016年11月、应于2018年11月底到期,但未能按期兑付、延期到2019年5月底。该基金用于新锦安海纳第宅项目的开发,后者坐落深圳前海开发区、总面积23万平方米,到5月底“项目各座主楼行将封顶,预售状况火爆”,但“受不可控因素影响,预售证的取得及开盘时刻较预期均有所推延”。基金只能二次延期3+3个月。

              除了新锦安第宅1期外,以新锦安地产为融资方的还有瑞泽2号、瑞泽3号。另一位锦安财富的老客户陈先生奉告记者,据其所知,以新锦安为融资方的产品共有6只,总规划大约在16亿元左右。本年5月底,锦安财富旗下的前海正人本钱布告称,发行规划为2.8亿元的瑞泽2号在初次延期后未能兑付,二次延期6个月,到11月底前兑付。融资方新锦安许诺,海纳第宅的出售回款在付出银行开发贷、项目工程款后,将会优先用于归还瑞泽2号的本金。朱先生泄漏,现在楼盘出售状况还能够,瑞泽2号、3号在本周已兑付小部分的本金。

              此外,锦安旗下私募发行的锦腾1号、新城智享1号、安享2号等基金已先后逾期。锦安财富还在2016年与中科招商协作发行了保和堂股权基金,出资于中科招商办理的保和堂制药有限公司债款转股权项目,但因2017年末中科招商的摘牌,使得保和堂基金进退维谷。金色木棉曾发行凌云2号、为中弘股份子公司供应融资,也已违约。

              四原因重创老牌财富办理公司

              锦安财富本部在深圳,是深圳区域最大的三方财富办理公司。天眼查信息显现,公司建立于2008年,在杭州、南京等地有分公司。锦安财富首要的发行渠道是金色木棉出资办理有限公司,基金业协会数据显现,金色木棉自2014年末建立以来,累计发行了143只基金、48只正在运作。锦安旗下的对岸大路财物发行了26只、前海正人本钱发行了8只基金。

              资深理财从业者季总奉告记者,锦安财富早年做信任代销发家,其时信任根本都是刚兑,因而锦安的客户群很大,“但后来代销产品的赢利越来越薄,锦安就自主包装和发行产品,所以或许存在一些风控问题”。在锦安财富呈现大面积的逾期后,一位鸿途9号的持有人陈先生奉告记者,“最近去锦安财富办公室维权的客户不少”。

              为什么锦安财富会呈现密布逾期现象?记者从知情人士手里取得的锦安财富2019年1季度职工大会录音显现,一位女人主讲人列出了四点原因(前述知情人士奉告记者,主讲人疑似锦安财富实控人、董事长高岩):1。微观层面上的“金融去杠杆”。会议主讲人直言,2018年强监管打断了买卖对手的简直悉数融资通道,导致“良性的债款循环开裂”;2。融资环境收紧,融资方借新还旧的形式无法持续,但底层财物尚存,仅仅流动性呈现了问题;3。买卖对手过度会集;4.2018年,“深圳私募职业会集爆雷,上一年深圳闻名的私募至少爆了十多家”,冲击职业生态。一方面,客户心态趋于焦虑,另一方面,融资方的情绪也趋于张望:假如锦安财富倒下,那么就存在逃废债的或许。

              朱先生奉告记者,在2015~2016年商场资金富余阶段,一家企业假如契合信任的发行标准,那也能够经过锦安财富来融资,但随着2018年金融去杠杆,锦安财富的运作受到约束。并且,“锦安财富的首要融资方其实不多,或许就7、8家,但为每个融资方发行的产品往往有3、4只,比方融资方为恒润华创及赖淦丰的产品就有鸿途8号/9号等3只基金”,一旦某只产品呈现问题,其他产品也或许会呈现危险。

              困难自救:寄希望于昆仑信任

              在记者取得的录音中,主讲人指示职工安慰好客户、情绪勿过激,锦安倒下了只能廉价融资方。“融资方的底层财物还在,只不过流动性呈现了问题。”主讲人直言,近期锦安财富的出售才能简直损失、新发产品很困难,“再熬半年公司肯定是会倒的”,锦安财富的出路在于寻觅“国有控产品大面积逾期 锦安财富面对存亡危机股布景”的新股东。主持人所说到的新股东,记者采访得悉,指的是昆仑信任。

              昆仑信任是由中石油控股的信任车牌。5月中旬,昆仑信任旗下的昆仑甬达总经理到访锦安、表明将与锦安完结优势互补。不过上述录音也泄漏出,新股东对锦安财富也提出了对赌要求:完结必定的基金出售量+在两年内处理至少85%的存量产品问题。但关于锦安财富与昆仑信任的协作发展,记者未在揭露报导、工商信息中看到更多信息。两位客户也奉告记者,两边的协作远景尚存、但现在发展的确不大。记者经过电话和邮件采访了昆仑信任,到发稿、未获回复。

              锦安财富产品逾期并非个案。自2018年下半年以来,呈现了如阜兴系、金诚财富等多家大体量的私募基金和三方财富办理公司爆雷的事例,这也给业界、监管层、出资者提出了新的难题:烂摊子怎么拾掇?

              对此,终年从事私募基金法律服务的天驰君泰律师事务所合伙人原森泰律师指出,私募基金职业的准则供应并不充沛,“《证券出资基金法》根本上只能标准到私募证券基金,国务院关于私募基金的行政法规在寻求完定见发布后迟迟未出台;作为私募资基金监管的首要文件——《私募出资基金监督办理暂行办法》仅仅是证监会的部门规章,其对私募的规矩比较粗糙。在实际中起首要效果的是基金业协会拟定的各种自律规矩,但其法律效力低,且自身也纷繁复杂、处于频频改动的状况中。”这就导致私募基金爆雷后,出资人和办理人只能根据详细的基金条款来逐个处理。

              办理端,“有的私募基金办理人在募投管退四个阶段并未尽职尽责,有的乃至以相关买卖的方法移用基金产业、进行利益输送,单个办理人乃至打着私募基金的旗帜进行不合法集资。”对此,原森泰主张,这需求加强对整个私募基金职业的日常监管力度,而不是等出事之后才进行处置。

            (文章来历:证券商场红周刊)

            (责任编辑:DF064)

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